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作者/編者 : 趙柏舜
出版社 : 信報出版
出版日期 : 2026年7月
頁數 : 224
ISBN : 9789887093046
尺寸 : 210 x 150 mm
書籍分類 : 投資理財、財經
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內容簡介:
本書共分三大部分,分析目前香港中產階層面對的理財挑戰,並介紹「雙引擎系統」怎樣幫助擺脫傳統限制,以全新的理財架構,獲得資本增值與持續的現金流。
第一部分「舊黃金標準正在失效」。作者藉專業人士的憂慮解釋目前理財組合、尤其是以產品堆砌而成的組合,已不能夠應對目前複雜的市場環境,再加上AI技術正衝擊專業人士收入,後者更需要一套全新的資產管理系統應變。
第二部分「建立雙引擎資產管理系統」。詳細解說「雙引擎系統」的運作,一方面以不同資產在經濟周期的特性來建立資產積累的第一引擎;另方面介紹容易被誤解的工具:期權,如何可以成為第二引擎的核心工具。此外,比較「雙引擎系統」為何比起買樓收租等升值的「傳統雙引擎」更具優勢。
第三部分「重新定義資產管理標準」。從回報、增長、穩定性、現金流、風險承受能力、風等角度確認「雙引擎系統」才是新一代足以滿足不同人生階段需要的資產管理真正途徑,作者又提供多項測試助讀者加深衡量本身投資組合的優劣。
作者簡介:
趙柏舜(Leon Chiu)擁有25年投資及資產管理經驗,現任職投資總監及及基金經理。
Leon持有香港證監會第四類及第九類牌照,曾於多間資產管理公司及家族辦公室工作,並擔任專業投資者、家族辦公室、慈善機構的資產管理顧問。
過去多年,他專注於資產配置、交易所買賣基金(ETF)及期權交易領域,憑藉嚴謹的風險管理與全天候配置架構,為少數在2022年極端市況下仍能取得正回報的組合經理。
Leon致力推動投資者教育,為《信報》和《香港財經時報》撰寫專欄,引導投資者在精選金融工具及產品前,先建立一套合適的財富主系統。
《雙引擎創富人生》是Leon把機構級資產管理哲學普及化的作品。
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